PVD to RMF คืออะไร

ทางเลือกสำหรับสมาชิกที่ลาออกจากงานหรือสมาชิกคงเงินสามารถโอนย้ายเงินจาก PVD ไปลงทุนต่อเนื่องใน RMF

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ (Provident Fund หรือ PVD)

คือ กองทุนที่นายจ้าง และลูกจ้างร่วมกันจัดตั้งขึ้นด้วยความสมัครใจ เพื่อให้ลูกจ้างมีเงินออมไว้ใช้จ่ายยามเกษียณอายุ ออกจากงาน ทุพพลภาพ หรือเป็นหลักประกันให้แก่ครอบครัว กรณีที่ลูกจ้างเสียชีวิต

กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund หรือ RMF)

คือ กองทุนรวมประเภทที่ส่งเสริมให้เกิดการออมเงินระยะยาวไว้ สำหรับใช้จ่ายยามเกษียณอายุ ซึ่งคล้ายกับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีวัตถุประสงค์หลักส่งเสริมการออมระยะยาว เพื่อประโยชน์ ในยามชราภาพของลูกจ้าง

PVD to RMF เหมาะกับใคร

สมาชิกที่ลาออกจากงาน ไปทำธุรกิจส่วนตัว ทำงานอิสระ ไม่มีนายจ้าง

สมาชิกที่เปลี่ยนย้ายงาน แต่ไม่อยากโอน PVD ไปยังนายจ้างใหม่ หรือ นายจ้างใหม่ไม่มี PVD

สมาชิกคงเงินที่ไม่ต้องการคงเงิน PVD ไว้กับนายจ้างเดิม

สมาชิกที่นายจ้างปิดกิจการ หรือ ยกเลิกการมีสวัสดิการ PVD

ข้อดี PVD to RMF

ได้รับการยกเว้นภาษี

เมื่อออมต่อเนื่องถึงอายุ 55 ปี และนับอายุสมาชิกกองทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี

เพิ่มโอกาสการลงทุน
มากกว่านโยบายที่นายจ้างกำหนด

ไม่มีค่าใช้จ่ายในการโอนย้าย

ประหยัดค่าใช้จ่าย (500 บาทต่อปี) เมื่อเทียบกับทางเลือกการคงเงิน

Promotion พิเศษ

ลงทุน 50,000 บาท ได้สิทธิรับกองทุนตลาดเงินมูลค่า 100 บาท

เพียงสะสมยอดเงินลงทุนสุทธิใน RMF ของ บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) ทุกๆ 50,000 บาท รับเงินลงทุนพิเศษ ในกองทุนเปิดอีสท์สปริงบริหารเงิน (ES-CASH) มูลค่า 100 บาท

เงื่อนไขรายการส่งเสริมการขาย

1. การคำนวณสิทธิเพื่อรับหน่วยลงทุนกองทุน ES-CASH สำหรับลูกค้าที่มีบัญชีผู้ถือหน่วยลงทุนที่เป็นบุคคลธรรมดาเท่านั้น โดยจะคำนวณจากยอดเงินลงทุนสะสมสุทธิ ตั้งแต่วันที่ 5 ม.ค. - 30 ธ.ค. 2569 ในกองทุน RMF ภายใต้การบริหารของ บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) (“บริษัท”) ยกเว้นกองทุน ES-MRMF และ ES-MMRMF

2. ยอดเงินลงทุนสะสมสุทธิ คือ ยอดเงินโอนจาก PVD ของบลจ.อื่น เข้ากองทุนในกลุ่ม RMF ของบริษัท และ ยอดเงินโอนจาก RMF for PVD ของบลจ.อื่น เข้ากองทุนในกลุ่ม RMF ของบริษัท หักด้วยยอดรวมของรายการขายคืนที่ผิดเงื่อนไขทางภาษีของกรมสรรพากร และยอดโอนไปยังบลจ.อื่น ระหว่างวันที่ 5 ม.ค. - 30 ธ.ค. 2569

3. ผู้ลงทุนต้องถือครองหน่วยลงทุนที่ได้ลงทุนไว้จนถึงวันที่ 30 เม.ย. 2570 ซึ่งเป็นวันที่บริษัท จะทำการคำนวณยอดเงินลงทุนสะสมสุทธิ เพื่อรับสิทธิในหน่วยลงทุนกองทุน ES-CASH

4. บริษัทจะทำการซื้อหน่วยลงทุนกองทุน ES-CASH เข้าบัญชีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนมียอดเงินลงทุนสุทธิสูงสุด และจะทำการซื้อหน่วยลงทุนให้ภายในวันที่ 30 มิ.ย. 2570

5. บริษัทขอสงวนสิทธิเปลี่ยนแปลงหลักเกณฑ์และเงื่อนไข วันทำการสั่งซื้อหน่วยลงทุน หรือเปลี่ยนแปลงของสมนาคุณที่มีมูลค่าเทียบเท่า รวมทั้งข้อกำหนดของรายการส่งเสริมการตลาดนี้ โดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า และคำตัดสินของบริษัทให้ถือเป็นที่สิ้นสุด

รายละเอียดเพิ่มเติม

เงื่อนไข PVD to RMF

กรณีจะได้รับยกเว้นภาษีจากการขายคืน เงินที่โอนจาก PVD to RMF ต้องถือครองให้ครบเงื่อนไข อายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ และมีอายุสมาชิกกองทุนไม่น้อยกว่า 5 ปี

เงินที่โอนจาก PVD to RMF ไม่สามารถนํามารวมคํานวณกับยอดเงิน ลงทุนใน RMF ปกติ และไม่สามารถนําไปลดหย่อนภาษีได้อีก

PVD to RMF ไม่ต้องลงทุนทุกปี หรือปีเว้นปี

เงินที่โอนจาก PVD to RMF ไม่สามารถโอนกลับมาเข้าระบบ PVD ได้

ทางเลือกลงทุนหลากหลายสินทรัพย์
ทั้งในและต่างประเทศ

TMBAM Eastspring

Thanachart Fund Eastspring

TMBAM Eastspring

Thanachart Fund Eastspring

วิธีการโอนย้าย PVD to RMF

เปิดบัญชีพร้อมกรอกแบบฟอร์มเพื่อรับโอน PVD to RMF

ผู้ลงทุนนำหลักฐานการเปิดบัญชียื่นหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

  • ลาออกจากงานแล้วโอนทันทียื่นเอกสารผ่านผู้ประสานงานกองทุนของนายจ้าง
  • สมาชิกคงเงินยื่นเอกสาร
    กับบลจ.ต้นทาง

บลจ.ต้นทางส่งเช็คพร้อมเอกสาร PVD ให้ บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย)

บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) ทำรายการรับโอน PVD to RMF

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าว และควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน
• บางกองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน จึงอาจทำให้มีความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนโดยอาจจะขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน/หรือได้รับเงินคืน ต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• การลงทุนในหน่วยลงทุนมิใช่การฝากเงิน และมีความเสี่ยงของการลงทุน ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจได้รับเงินลงทุนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้
• บางกองทุนมีการลงทุนกระจุกตัวในผู้ออกประเทศหรืออุตสาหกรรม จึงมีความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินจำนวนมาก
• แม้ว่ากองทุนรวมตลาดเงินลงทุนได้เฉพาะทรัพย์สินที่มีความเสี่ยงต่ำ แต่มีโอกาสขาดทุนได้
• ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลสำคัญของกองทุน โดยเฉพาะนโยบายการลงทุน ความเสี่ยง และผลการดำเนินงานของกองทุนที่เปิดเผยไว้ในแหล่งต่างๆ เช่น เว็บไซต์ของบริษัทจัดการ โดยขอรับหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญได้ที่ บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) โทร 1725 , ttb ทุกสาขา และผู้สนับสนุนการขายและรับซื้อคืนหน่วยลงทุนที่ได้รับการแต่ง